随着国民经济的发展，银行、期货公司等金融行业贵金属业务量不断提高，贵金属投资和交易在国内发展迅速，投资群体不断壮大，但是由于这一行业在国内起步比较晚，投资者普遍缺乏投资知识和交易技能，由此产生了贵金属在线交易师人才奇缺的局面，为此工业和信息化部教育与考试中心开展{贵金属在线交易师}职业培训项目，旨在培养大批金融与科技相结合的创新型人才，为贵金属投资领域输送优秀的职业交易人才。

随着金融创新和壮大，人们的视线逐步向贵金属转移，在国外，贵金属市场已十分成熟，而我国贵金属市场开放较晚，由此产生了贵金属在线交易师人才奇缺的局面，为此工业和信息化部教育与考试中心开展“贵金属在线交易师”职业教育项目，为贵金属投资交易领域培养和传送专业的优秀人才。

目前国内日益蓬勃的贵金属交易市场，为专业的国家级贵金属交易从业人员，提供了巨大的表现舞台和利润前景。

为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实国家人才兴国战略，工业信息化部颁发了关于印发《全国信息技术人才培养实施意见的通知》。旨在通过政府引导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型金融人才。为此工业信息化部与教育考试中心开展“贵金属在线交易师”简称“OPMT”职业教育培训项目。

贵金属在线交易师——权威的国家职业技术认证。贵金属在线交易师国家职业技术证书是由中华人民共和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论知识与应用能力。

证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站查询真伪。

培养正确的投资观念，掌握专业的投资技能

满足贵金属市场对交易师的需求

增强社会对贵金属交易市场的关注和了解

向贵金属交易市场输送和储备职业交易人才         增强行业交流，扩展行业资源，掌握实战技巧，增加工作收入

高校金融、经管、财会，等相关专业在校生；具有国民教育序列大学专科以上学历，银行及保险公司、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的单位从业人员。

初级 必修课程 金融市场，贵金属基础知识，贵金属市场，投资理念，易慧理论，贵金属在线模拟交易系统

中级 必修课程 投资分析，技术分析，技术指标应用，贵金属基础知识，贵金属市场，投资理念，易慧理论，贵金属在线模拟交易系统

在线金融理财师级别 报考条件（具备以下条件之一者) 提交资料

连续从事金融行业2年以上；具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续。须提交2张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份身份证复印件，相关专业学历证书复印件或学生证复印件

连续从事金融行业3年以上；取得贵金属在线交易师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作1年以上；具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标准课时数，并取得职业证书。

“贵金属在线交易师”培训项目引进了一款（金融帝国）在线游戏作为培训学员的实训平台，其目的在于让学员将理论与实践相结合，通过实训课程提高培训效果。该培训项目的开展，必将开启我国职业交易员工作的先河，为大批喜爱这一职业的人士走进职业交易员这一行业提供了学习和成长的机会。^[1]

贵金属在线交易师基本知识、国内外贵金属市场、投资资金管理、交易基础知识、国内外贵金属交易相关法规、交易规则和惯例，与市场沟通的六大语言，简易实用的易慧^[2]理论等。

（一）遵纪守法，廉洁自律

贵金属在线交易师应遵守国家法律、法规及其他各项规章制度。

廉洁自律就是要清政廉洁，不以权谋私，自觉、主动约束自己。廉洁自律这一行为操守要求贵金属投资从业人员正确处理好三个方面的关系：

一是公与私的关系。要求在任何时候都应把国家利益、集体利益放在首位，在个人利益和社会公共利益不能兼顾的情况下，应自觉地放弃个人利益而服从国家或集体利益。

二是苦与乐的关系。就是要求从业人员要发扬吃苦耐劳自强不息的优良传统，树立乐观主义的生活态度，乐于在默默无闻中从日常工作和生活的点滴做起，有所前进，有所作为。

三是荣与辱的关系。要求从业人员要树立高度的人格操守和道德规范的界限，克服虚荣心，在自己的工作岗位上扎实工作、履行职责。

（二）谨慎客观，做到公平、公正、公开

贵金属在线交易师应当依据充分周密的分析研究，完整详实公正公开披露信息资料，恪尽应有的职业道德，客观地提出投资分析、预测和建议，不得断章取义或篡改有关信息资料，以及因主观好恶影响投资分析、预测或建议。贵金属在线交易师必须对其所提出的建议结论及推理过程的公正公平性负责，不得在同一时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议。

“公开”更多的是指对人的行为方面的要求，而“公平”与“公正”则更多的是指对人的观念的要求。“公开”就是要求人们在从事业务活动的过程中，应该透明化、公开化；“公平”与“公正”是要求人们在面对客户的服务中要坚持平等原则，公平、公正地对待每个人和每件事。

（三）诚信尽职，具有团队精神

诚信既是我国传统道德文化的核心理念，又是现代经济生活中视为宪章的信条，诚信更是贵金属投资行业的根本要求。

从投资学角度，可以把信用定义为：以协议或契约为保障的不同时间间隔下的经济交易行为。信用作为特定的经济交易行为，要有行为的主客体，即当事者双方，转移资产的一方为授信者，而接受资产转移的另一方为受信者。授予方取得一种权利，接受方承当一种义务，没有权利和义务的关系无所谓信用，所以具有一定的权利和义务是信用得以存在的要素之一。投资业的信用概念，尽管偏重交易性质，但也不能摒弃道德上的含义。可以说，投资业的信用是建立在诚信基础上的债权债务（授信受信）关系。在这一关系中，双方除了对对方资金财力上的信任外，还包括对对方道德品质的信任。作为贵金属在线交易师应自觉作好以下两点：

（1）贵金属在线交易师应当正直诚实，在执业过程中保持中立身份，独立做出判断和评价，不得利用自己的身份、地位和执业过程中所掌握的内幕信息为自己或他人谋取私利，不得对投资人或委托单位提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。

（2）贵金属在线交易师应当本着对公众投资者与客户高度负责的精神，对与投资分析、预测及咨询服务相关的一切问题进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，切实履行应尽的职业责任，维护贵金属在线交易师的职业声誉，不得出现重大遗漏与失误，从而向投资人和委托单位提供具有高度专业见解的意见。

（四）讲究效率，善于创新

贵金属投资业有其很强的专业性特点和较高的技术操作要求，同时又处在不断地开拓创新、推出新品种、发展新业务的过程中。这就要求从业人员要有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习、钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应市场对从业人员的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。

在贵金属投资业中，客户的要求多种多样，各种投资工具纷繁复杂，贵金属市场时时刻刻都在发生变化，这对贵金属在线交易师提出了很高的职业技能要求，贵金属在线交易师必须审时度势，不断开拓创新，为客户提供优质服务。

（五）为服务对象保守商业秘密

要严格遵守操作规程，准确、及时地执行客户指令，保守客户秘密。

严格遵守操作规程是对每一个贵金属投资从业人员的要求，从业人员都应做到。客户是贵金属投资业的服务对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益，贵金属投资从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。客户的资产和证券是他们的合法财产，贵金属投资业受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，贵金属投资从业人员应就客户的投资资金、持有投资工具的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。

（六）树立服务意识，尊重用户

现代化生产方式的特点是高度社会化，各行各业相互依存，相互服务。服务水平的高低、服务质量的好坏，直接关系到企业的生存与发展。服务有两层含义：一是为客户服务；二是企业内部各环节之间的服务。搞好服务要求每个职工要树立正确的职业观，文明礼貌、爱岗敬业。

文明服务是贵金属投资业明智的选择，也是树立自身良好形象的最有效的手段。这一行为操守要求贵金属投资业及从业人员要做到：

一是树立服务意识。就是要树立“投资者至上”的服务意识，真正把投资者当成上帝、当成衣食父母，让投资者花费最少的精力和时间，得到最满意的服务。

二是规范服务礼仪。就是要讲文明礼貌和仪态仪表的规范。

三是提升服务档次。贵金属投资从业机构要不断提升服务档次，就要提高服务的技术含量。这是因为贵金属投资业未来的竞争是高科技的竞争，谁能在提高服务的技术含量、提升服务档次方面领先一步，谁就能在竞争中获胜。

二、贵金属在线交易师执业纪律规范

贵金属在线交易师执业纪律规范是从贵金属在线交易师职业道德准则中衍生出来的，是依据贵金属投资从业道德准则对贵金属投资业各方面的行为提出的从业道德规范。它是从业道德基本准则的具体化。贵金属在线交易师应当珍视自己的称号，任何人不得有有损于贵金属在线交易师职业形象的行为。其具体要求有以下六个方面：

（1）贵金属在线交易师应当对投资人和委托单位一视同仁，遵守公正公平原则。但允许贵金属在线交易师依据投资人或委托单位的财务状况、投资经验和投资目的的不同，提出适合不同投资人或委托单位特点的特定投资组合建议。

（2）贵金属在线交易师应当在投资分析、预测或建议的表述中，将客观事实与主观判断严格区分，并对重要事实予以明示。

（3）贵金属在线交易师应当将投资分析、预测或建议中所使用和依据的原始信息资料，进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议作出之日起不少于两年。

（4）贵金属在线交易师应当对在执业过程中所获得的未公开重要信息履行保密义务，不得泄露、传递、暗示他人或据以建议投资人或委托单位做贵金属交易。

（5）贵金属在线交易师不得在进行投资预测等含有不确定因素的工作时，向投资人或委托单位做出保证。

（6）贵金属在线交易师应当相互尊重、团结协作，共同维护和增进本行业的职业道德和职业信誉。贵金属投资业务的运行有很多环节，需要从业人员团结一致，相互协作。一旦遇到问题和矛盾，应以心平气和的理智态度去解决。只有这样，才能适应贵金属投资市场快速变化的要求，提高工作效率，更好地为客户服务。

贵金属投资从业人员要时刻记住自己所从事的崇高使命。树立社会责任感，树立从业荣誉感，珍惜贵金属投资师的从业荣誉。自觉维护贵金属投资业声誉，是每一位贵金属在线交易师应有的职责和义务。

三、法律责任

贵金属在线交易师违反执业纪律规范的行为，如同时触犯法律，则将承担相应的法律责任。法律责任分民事法律责任、行政法律责任和刑事法律责任。

民事法律责任主要是违约责任和侵权责任。如贵金属在线交易师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可能要求贵金属在线交易师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后，可以追究贵金属在线交易师的责任。如贵金属在线交易师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，贵金属在线交易师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究贵金属在线交易师的责任。如贵金属在线交易师故意贬损其他贵金属在线交易师的形象，进行不正当竞争，则贵金属在线交易师本人将被要求承担侵权责任。

行政法律责任，主要包括罚款、吊销执照或停业整顿等，通常由行政主管部门或行业自律机构实施。

刑事法律责任，是贵金属在线交易师的行为触犯《中华人民共和国刑法》后所应承担的法律责任。在贵金属在线交易师侵占或窃取客户或所在机构财产，泄露国家机密，情节严重的条件下，贵金属在线交易师将被追究刑事责任。刑事法律责任由司法部门执行。

国内贵金属管理法规

中国的贵金属交易目前还未完全向私人开放，能够参与贵金属生产和交易的主要还是经过国家管理部门批准的单位和机构，以及商业银行。2002年10月30日上海黄金交易所正式开业运行，标志着中国贵金属管理体制改革的重大进步，随着贵金属市场的逐步规范和完善，商业银行逐渐成为黄金市场的主要交易者，开展了针对个人黄金投资的产品和业务，中国的贵金属交易正在逐步走向自由化。

1、《中华人民共和国金银管理条例》

中国目前针对贵金属交易最主要的法规是1983年由国务院发布的《中华人民共和国金银管理条例》（以下简称《条例》），该条例的出台在当时是为了加强对黄金、白银和铂金的管理，保证国家经济建设中金银的需要，取缔黄金和白银走私和投机倒把活动。《条例》确定了国家对金银实行统一管理、统购统配的政策原则，规定境内机构的一切金银收入和支出，都纳入国家金银收支计划。《条例》还确定了金银的主管机关为中国人民银行，没有中国人民银行许可，任何单位和个人不得收购、销售金银。《条例》保护个人合法所得的金银，但是禁止境内一切单位和个人计价使用金银，私相买卖和借贷抵押金银。

对金银经营的统一管理是指从事金银生产、加工、销售的单位需要通过中国人民银行和有关部门的审查批准和许可；金银的经营单位不能擅自改变登记的业务范围。金银质地的纪念币的发行和出口经营由中国人民银行办理，其他单位没有铸造和发行权力。金银制品的出口由人民银行负责供应，珠宝商店、委托寄售商店不能收购金银制品。

《条例》还规定，携带金银入境的数量不受限制，但是必须向海关申报登记。携带金银出境，需要提供中国人民银行出具的证明或者原入境时的申报单登记的金银携带数量；将在境内购买的金银饰品带出境要提供国内经营金银制品的单位开具的特种发货票；个人出境允许携带黄金饰品1市两（31.25g），白银饰品10市两（312.5g），银质器皿20市两（625g）。境内的外资企业、中外合资企业，从国外进口金银作产品原料的数量不限，但出口含金银量较高的产品，要经过人民银行核准后放行。

2、《关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知》

2001年10月，人民银行、经贸委、国税总局和工商行政管理总局联合下发了《关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知》，取消了黄金制品零售业务许可证管理制度，实行核准制。经营黄金制品零售业务的单位经所在地核准行核准，领取“经营黄金制品核准登记证”（简称“核准登记证”），从事黄金制品零售业务。

申请经营黄金制品零售业务，应具备下列条件：①依据有关法律、行政法规设立的企业法人；②具有独立、完整的会计财务核算部门和制度；③具有合格的经营管理人员；④具有一定的注册资本（金），专营店注册资本金不得少于100万元；兼营黄金制品零售业务的大中型综合商场注册资本金不得少于500万元；⑤具有固定的营业场所和符合安全条件的库房。专营店营业场所面积不得少于60㎡。兼营黄金制品零售业务的大中型综合商场营业面积应不低于3000㎡，其中经营黄金制品零售业务场所面积不得低于40m㎡。

申请经营黄金制品零售业务，需要向核准行提交的材料有：①经营黄金制品零售业务的申请报告；②企业决策层的决议；③企业名称预先核准通知书（新设企业提交）或企业营业执照复印件（已设企业提交）；④营业用场所所有权或使用权的证明；⑤企业法定代表人或企业负责人身份证明，会计、出纳员资格证明，经营黄金制品业务人员的简历；⑥人民银行认可机构开具的验资证明、银行开户证明；⑦会计核算方法和会计科目设置情况的说明。黄金制品零售连锁店、黄金制品零售企业的分支机构的申请程序同上。

“核准登记证”需要按年度审核换证。工商行政管理机关和税务机关凭当年人民银行颁发的“核准登记证”办理年审和年度认证的有关手续。

在保税区内生产、加工的黄金制品原则上应全部用于出口。特殊情况要由人民银行总行批准。

黄金制品零售业务经营单位不能采用承包、租赁、转让、试销、代销、传销等经营方式；对所出售的每件制品，都要开具税务机关统一制定的商业零售发票，并按规定每月向所在地人民银行分支行、税务机关报送“黄金制品购销存月报表”；销售的黄金制品，必须盖有生产企业的戳记代号和含金量标记，并配有标签牌，注明生产厂家、重量及含金量。含金量千分数不小于999的称为千足金，应打千足金印记或按实际含量打印记；含金量千分数不小于990的称为足金，应打足金印记或按实际含量打印（GOLD999或G990）；含金量百分数小于99的称为K金，应打K金数印记或按实际含量打印记（K金饰品含金量每K为4.15%）。

黄金制品零售企业要从国家批准的定点单位进货。拍卖行拍卖的黄金制品、单位举办的黄金制品展览（展销）会，要经人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行或深圳市中心支行核准。举办全国性或国际性黄金展览（展销）会应报人民银行总行核准。

3、2002年、2003年国务院关于取消行政审批项目的决定

2002年10月和2003年3月，国务院先后取消了两批行政审批项目，正式取消了《金银管理条例》和《关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知》中的大部分行政审批项目，这些项目包括：

（1）《金银管理条例》。金银收购许可证、金银制品生产、加工、批发业务审批、金银供应审批、个体工商户金银饰品以旧换新及维修业务审批、单位“三废”金银回收业务审批、金银饰品生产、经营单位跨省携带批量金银审批、金银及其制品的加工贸易进出口。

（2）《关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知》。拍卖行拍卖黄金制品核准、单位举办黄金制品展览会核准、举办全国性或国际性黄金展览（展销）会核准、黄金制品零售业务核准。

上述行政审批项目的取消，与黄金交易所的成立一起，有力的推动了中国贵金属市场的市场化发展。

4、《中国人民银行法》

2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《关于修改的决定》，1995年《中华人民共和国中国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》）根据该决定修正后于2004年2月1日施行。《中国人民银行法》规定了中国人民银行在黄金管理中的地位和作用，以立法形式确立了中国人民银行为黄金市场的监管部门。《中国人民银行法》规定人民银行在黄金管理中承担以下职责：

（1）监督管理黄金市场。

（2）持有、管理、经营黄金储备。

对金融机构以及其他单位和个人执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督。