理财规划师是运用理财规划的原理，技术和方法，针对个人，家庭以及中小企业，机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

优秀的理财规划师可以帮助人们处理各种个人和家庭财务问题的职业，为个人的财产分配，资金运用等提出规划建议，作出分配措施；对于家庭的财产，做到照顾全面，合理使用，降低风险等。理财规划师运用财产的规划功能，在专业的指导下建立一个恰到好处的财务计划，并详细分析不同人们的具体情况，作出相应的处理措施，以满足客户的具体目标。

对于理财规划师，提供专业的指导和财务决策，帮助人们了解每个财务决策对于其资金的影响，促进人们找到适合自己的资金管理办法，使财务风险更低，个人及家庭财务体系更安全。